Über Mich(a)
About me.
Mein Name ist Michael (Schmidt) und ich bin seit 2022 selbstständig in der Finanzbranche tätig. Zuvor war ich in mehreren großen Konzernen (Porsche, Valeo, Infineon) tätig und habe erfolgreich meine Universitätsabschlüsse in Wirtschaftsingenieurwesen (Bachelor) und Management (Master) absolviert. Als zertifiziert Finanzexperte ist es meine Mission – gemeinsam mit meinem Netzwerk, meine Mandanten als Unterstützer und Möglichmacher in (fast) allen Lebenslagen zur Seite zu stehen.
Meine Berufung
Für Finanzen und finanziell kluge Entscheidungen habe ich mich schon seit jeher interessiert. Als ich dann Konzernmitarbeiter war, hatte ich zwar das Geld, aber nicht die Zeit mich mit teilweise sehr zeitintensiven Investitionen auseinanderzusetzen. Somit war klar: Ich möchte auf diesem Gebiet Unterstützung. Leider war meine Suche erfolglos. Die Finanzberater am Markt konnten meinen Wissensdurst nicht füllen, mir die Detailfragen nicht beantworten. Ihre Konzepte und Produkte waren von der Stange und nicht individuell auf mich angepasst. Und so ging es auch vielen meiner Kollegen. Dies war der Moment, in dem ich beschloss es selbst in die Hand zu nehmen.
Beratungsansatz
In meiner Beratung lege ich großen Wert auf eine umfassende Analyse der finanziellen Situation meiner Kunden – daraus resultiert eine maßgeschneiderte Bilanz für meinen Mandanten. Anhand dieser Bilanz erarbeite ich für meine Mandanten drei individuelle Konzepte, die langfristige Ziele wie Ruhestandsvorsorge, Vermögensaufbau oder Steueroptimierung berücksichtigen. Nach feinen Adjustierungen wird diese dann realisiert und mindestens einmal jährlich, gemeinsam mit dem Mandanten, kontrolliert.